Информацию о подозрительных клиентах банки будут передавать в правоохранительные органы.Центробанк обязал коммерческие банки следить за состоянием счетов клиентов. В зоне особого внимания окажутся счета клиентов, с помощью которых проводятся операции по зачислению и списанию средств, и при этом у владельца счета не возникает обязательств по уплате налогов, либо налоговая нагрузка является минимальной. То есть бороться будут с незаконным обналичиванием средств.
По оценке Банка России, деятельность таких клиентов не имеет очевидного экономического смысла и очевидной законной цели, а соответствующие операции требуют повышенного внимания со стороны кредитных организаций, сообщается в письме Центробанка к кредитным организациям.
Теперь банки, в случае если клиент будет обналичивать суммы в сжатые сроки и от различных резидентов, смогут запрашивать документы, справки и подлинники или копии платежных поручений и декларации о доходах.
Далее коммерческий банк отслеживает, какие операции были произведены по расчетным счетам и какие налоги были заплачены. Если в течение месяца с момента направления запроса клиент не ответит и не предоставит никаких документов, свидетельствующих об уплате налогов, тогда коммерческий банк имеет право приостановить операции по счетам в соответствии с законом О противодействии финансирования терроризма, отмыванию дохода, полученного преступным путем. А информацию о клиенте передадут для проверки в правоохранительные органы и возбуждении уголовного дела.
